2022年国企纪检监察风险管控工作总结

公司纪检监察风险管控工作总结

2022年**分公司纪委、监察审计部在上级公司纪委、市公司党委正确领导下，紧紧围绕公司"高质量发展，防范经营风险"这一中心，认真履行监督执纪、风险管控工作职能，以"强意识、严执纪、抓管控、重检查、防风险、促发展"为主线，形成"明确一个目标、突出两个核心、掌握三个原则、实现四个防范、做到五个到位"的"一二三四五"工作体系，在防范重大风险、遏制违纪行为、推进党风廉政建设等方面取得了一定的成效。现将2022年**分公司监察审计部工作开展情况汇报如下：

一、纪检监察、风险管控工作开展情况

（一）全面部署，推进工作有序开展。

3月*日，**分公司召开全市监察审计暨风险管控工作会议，确定了2022年监察审计、风险管控工作的指导思想及工作思路，强化了各级领导干部的"一岗双责"意识、明确责任担当，为全年工作有序开展打下了坚实的基础。

（二）强化意识，认真组织学习宣导。

按照上级公司纪委要求，为进一步规范纪委理论学习，**分公司纪委定期召开纪委会议，强调纪委理论学习的重要意义，宣导理论学习计划，深入学习、全面贯彻落实党的十九大和十九届历次全会精神,上级公司纪检监察会议讲话精神、《中国共产党纪律检查机关监督执纪工作规则》、观看《一抓到底正风纪》、《在警醒中奋进》警示教育视频等内容。要求各纪委委员活学活用、学以致用，坚定用习近平新时代中国特色社会主义思想武装头脑、指导实践、推动工作。

（三）筑牢思想，开展党风廉政建设工作。

一是通过班子考核、民主生活会，开展领导干部述廉工作，提高基层领导干部的廉洁自律意识，要求领导干部如实、全面、准确填报《领导人员廉政情况登记表》并履行重大事项报告制度，上半年共收集廉政信息**人次。强化了诺廉、述廉、评廉、考廉及个人重大事项报告制度的落实。二是市公司纪委对新任职的领导干部**人次开展了警示性强、针对性强和教育性强的任前廉政谈话专项工作，警示大家要时刻警钟长鸣，不触犯红线，强化廉洁自律和风险防范意识。提高了党员干部的廉洁自律意识，树立了正确的人生观、世界观和价值观，达到了良好的教育效果。

（四）多措并举，切实履行监察职能

一是通过设立意见箱、电子邮箱、举报电话及时收集员工意见、建议，查找公司存在的问题，自觉接受广大员工的监督。二是在元旦、春节、端午等节假日下发廉政提示，强化执纪监督力度。三是对涉及公司重要人事任免、领导干部提聘等工作中充分发挥监督执纪职能，做到既不缺位，又不越权，对各个环节有效履行监督职能。四是配合党委组织部对新拟任干部进行考察，为合理的科学用人选人提供有力依据，营造合理的用人氛围。

（五）强化执纪，充分发挥党委巡察利剑作用

9月-10月市公司成立由市公司巡察办牵头，其他职能部门相关人员参加的巡察组，对所辖**、**、**、**等四家党支部围绕坚持党的领导、加强党的建设、全面从严治党、贯彻落实上级公司党委和纪委工作部署、执行中央八项规定精神和整治"四风"等方面为重点开展监督检查。通过座谈、访谈、发放调查资料、抽调财务数据、现场翻阅档案等多种方式，发现"六个围绕、一个加强"方面问题共计**条，巡察组认真分析了存在问题的原因，提出了切实可行的整改建议，经党委会同意后已向被巡察单位进行反馈并要求限期整改。

（六）关口前移，扎实开展案件防范与信访核查工作

为深入贯彻落实上级公司文件精神，预防职务犯罪和其他违规违纪问题发生，组织全市开展形式多样的警示教育、非法集资、反洗钱等宣传月活动。一是以晨会宣导、网络传播、督导座谈、专栏等多种形式，对警示教育活动进行宣导。二是将警示教育纳入新人培训体系，提升全员的风险意识和责任意识。三是通过展示宣传条幅标语**套，发放宣传单***余张，张贴宣传展板**张、展架**套，宣导受教育人员达**余万人（次），营造了浓厚的合规氛围。四是做好信访核查工作，2022年以来，市公司纪委共收到*件转办的信访件，目前已经依法依规对信访件进行了核查。五是做好对已发生的司法案件的追踪与跟进工作。对目前未结案的两起营销员司法案件，**分公司高度重视，成立领导小组，制定应急预案，开展风险排查，积极关注案件进展状态，随时关注审判结果。

（七）明确责任，开展合规经营承诺书签署工作

为强化各级领导干部合规经营意识，坚守风险底线，组织全市各司部一把经理、市公司本部各部门负责人**人进行了《合规经营承诺书》的签署工作。

（八）有的放矢，全面开展各类风险排查工作

2022年在公司系统开展了违规销售非保险金融产品排查、保险中介市场乱象整治、风险大排查回头看、"五虚"问题排查、中介渠道业务风险排查、保监会年度风险排查、治乱象促合规自查、反洗钱风险排查、非法集资风险排查、侵害消费者权益乱象整治等各项风险大排查工作。为确保排查工作落实到位，公司针对风险排查工作制定方案，并组织全市召开工作会议进行全面宣导部署。5月，为检验各项风险排查工作成果，对全市10个单位进行了现场督导检查，发现存在销售乱象等方面的问题。就相关问题，要求各条线、各司部积极全面整改，剖析问题原因，制定整改举措，确保守住不发生系统性、区域性风险，确保公司依法合规经营。

（九）夯实基础，将风险管控工作落到实处

一是通过建立微信群、控制措施反馈、以考促学等多种举措开展内控标准执行工作，提升全员风控防范意识。二是开展手册拆分、执行反馈及自评工作，有效监控各类风险点。三是有效开展2021年补充测试评估工作，完成2021年度**个流程底稿的全面补充测试，为公司管理层出具内控有效性声明提供支持。四是建立风控联系人（联络员）队伍，明确各层级人员的工作职责，建立履职清单，制定奖惩机制，以强化前端风险、重点风险、基层风险的源头管控。五是有效开展各类评估测试工作，提出缺陷整改意见*个，有效监控风险点，保障公司持续稳健发展。

（十）筑牢防线，有效开展审计工作

一是自主开展经理任中经济责任审计工作。9月至10月期间，共对下辖的**、**、**、**、**等*家基层司部经理进行了任中经济责任审计工作，共发现问题**个，涉及违规金额**万元，提出审计建议**条，审计发现问题主要包括财务管理、业务管理、销售管理、机构管理*个方面。二是开展反洗钱审计工作。对所辖的**、**公司开展了反洗钱审计工作，通过审计共发现*个问题，提出*条审计建议，审计问题已全部整改完成。三是配合省公司工作完成情况。2022年除完成本公司审计工作外，我公司审计岗位人员先后*次出差配合省公司完成了对**、**、**等*个县支公司经理经济责任审计，**分公司反洗钱审计，**分公司固定资产专项审计工作。四是审计发现问题整改工作。2022年上级公司共对**分公司下发审计意见*份，共发现**个审计问题，针对比较突出的套取佣金、虚假承保、虚列费用问题，先后*次召集相关部门召开整改协调会，制定整改计划，落实渠道、责任到人，彻底整改，截止到目前，此类问题已整改完成。

二、工作中的创新做法

（一）强意识，对风险防控知识进行普及

为使各层级人员能够深刻了解当前工作的重要意义以及工作内容，有效将风控工作以及工作内容得以普及，**分公司借助业务督导，条线检查等机会，下基层、进班子，对司部班子成员进行监察、风控等工作的宣讲普及，通过不定期的政策、规定等知识的宣导，逐步形成全员学制度、懂制度、守合规、筑防线的良好氛围。

（二）抓管控，规范风控管理构架

一是为适应监管新形势，满足公司风险管理需要，强化前端风险、重点风险、基层风险的源头管控，结合公司选人用人工作机制以及近亲属回避等情况，**分公司重新梳理市、县两级风控联系人，对应工作机制将县支公司风控总联系人全部更换为县支公司综合管理部经理，工作职责与个人绩效挂勾，有效行使风控总联系人工作职责，使风险管控工作形成有抓手，能管控，便管理的管理氛围。二是重新梳理全辖反洗钱领导小组和工作组，明确反洗钱工作职责，并要求基层单位及时向当地人行和市公司进行报备，使反洗钱工作在组织领导，工作开展上更加有序。

（三）重管理，对基层单位近期风控工作开展问卷调查

为使各层级人员能够深刻了解当前工作的重要意义以及工作内容，有效将风控工作以及工作内容得以普及，**分公司将各项风险排查及重点应知应会的工作内容汇总制作成调查问卷的形式，利用各类下基层机会，对基层司部班子成员、各部门风控联系进行现场问卷测验。有效的提升了各层级人员对风控工作的重视程度。

（四）存依据，规范各类资料轨迹留存归档工作

为适应新形势下风险管控工作需要，**分公司对风险管控各项工作的轨迹留存情况进行了规范，要求各级单位开展各项工作时，对工作内容、报告信息、统计数据均要有相应的轨迹留存并按照宣导类、排查类、反洗钱类等分类归盒存档，按时间顺序列示目录，做到工作可回溯，确保各项风控工作有迹、有序。

（五）促发展，对市、县支公司进行工作提示

月初由监察审计部各岗位人员梳理本月重点工作，对市、县支公司进行重点工作提示，有效将各项工作前置，有效提升了市、县支公司各级风控联系人的执行力，提高了风控管理工作效率、质量。

三、工作中存在的不足

2022年，我公司纪检监察、风险管控合规工作取得了一定的成绩，有了新的突破，但还存在着一定的问题和不足：一是制度的执行力还需要进一步强化，对上级公司的决策部署和公司规章制度需要深入学习掌握。二是对部署的工作还需要进一步细化，具体落实、精细化程度和跟踪力度上需要加强。三是工作方式方法还需要进一步创新，除完成上级公司的"规定动作"外，"自选动作"较少，缺乏工作的亮点和特色。

四、下一步工作方向

(一)工作思路

2023年纪检监察、风险管控工作的指导思想是：以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，将学习贯彻党的二十大会议精神与推进公司纪检监察、风险管理工作紧密结合，主动顺应内、外部"严、强、深"的监管新形势，紧密围绕公司发展战略，以"强意识、明职责、抓管控、防风险、重落实、促发展"18字工作思路为主线，落实"一个加强、两个构建、三个强化、四个推进"的"一二三四"工作要点。形成"培训宣导落实到位、协同防控落实到位、监督执纪落实到位、追责惩处落实到位"的"四位一体"风险管控体系。确定全年重点工作项目，对各岗位工作进行任务分解，制定工作方案和举措。

通过一个加强：加强市公司风险管理委员会的统筹领导作用，由各级公司风险管理委员会主任或委托副主任主持，定期或不定期（不少于每季度一次）召开会议，对公司风险总体形势，监管重点和突出风险，研究部署专项风险治理工作。同时建立风险管理专题晨会机制，向销售人员传导监管政策要求，通报公司总体风险及区域风险态势，指导部署本单位落实风险事前防控。

通过两个构建：一是构建队伍。针对公司系统一道防线薄弱，一、二道防线脱节问题，进一步完善公司系统风控队伍建设。建立健全一道防线风控联系人、风控联络员工作机制；组建市、县两级销售督察队伍，强化前端风险、重点风险、基层风险的源头管控；筹建独立风险检查队伍，充分整合公司现有监督资源，在全系统拔能力强、经验丰富的骨干人员组建立风控独立检查队伍，强化垂直、机动检查，形成有效的威慑警示力。二是构建非法集资风险治理长效机制。完善非法集资风险防控工作流程，规范风险防控的标准，提高非法集资风险监测、排查的质量，提升风险防控的实效性。

通过三个强化：一是强化意识。强化各个条线、各个部门、各个岗位的"风险防控、一岗双责"意识，切实履行主责部门的责任和担当。二是强化各项检查。整合运用党委巡察、内部审计、专项检查等多种检查方式，强化风险管理，落实各项管理制度，加强各岗位职责、工作流程、风险点的控制和管理。三是强化问责。以惩处结果为戒。凡经查实的问题，都要坚决追究责任，凡被问责的单位和个人，都将与其评先表优、绩效、人事任免等挂钩，使问责效果最大化。

通过四个推进：一是坚持抓好党风廉政建设，推进落实好党委主体责任和纪委监督责任；二是持续推行合规文化的宣导，建立合规风险管理的长效机制。传导、培育和推行合规文化，牢固树立"风险即生命、合规创价值"的观念，培养全体员工、销售人员的合规意识，倡导诚实、守信、正直等职业道德与行为操守，惩处各种违规行为，鼓励主动报告合规问题和合规风险隐患，促进内部合规与外部监管的有效互动。三是持续强化反洗钱合规遵循。进一步加强市、县公司反洗钱日常履职、系统应用情况的指导评估，组织开展反洗钱现场检查，助力基层提升反洗钱工作质量。四是持续推进重点风险治理。依据监管机关及上级公司要求，坚持以横纵结合、纵向为主的方式，组织全系统开展风险大排查、销售风险综合治理等工作，梳理各类风险点，定期下发《风险提示函》，有效化解存量风险，严格遏制增量风险。实现从事后监督到事前监测、事中处理的转变，降低因销售风险引发监管处罚风险。

（二）具体工作谋划

1、统筹部署，落实精准管理

2022年，通过各种检查发现公司在经营管理和业务发展方面均存在不同程度的问题，针对这些问题，2023年我们将抓住监督执纪、风险管控这条主线，制定工作方案和举措。

一是发挥主体责任，做好纪检监察工作，遵守"中央八项规定"、防止"四风"反弹、有效防范和遏制各类案件及违法违规违纪行为的发生。

二是严格落实监督制度，扎实开展党委巡察及各项检查工作。对在检查中发现的问题将下发整改建议函并要求限期整改，切实履行监察职能，规避监管处罚。

三是强化风险管理，落实各项管理制度，加强各岗位职责、工作流程、风险点的控制和管理。

四是切实履行反洗钱法律义务，对反洗钱大额交易、可疑数据、客户等级划分等工作做出严格的规范化管理方案，规避监管风险，时刻做好迎接人民银行现场检查的准备。

五是强化监督审计，做好任中、离任、离职、反洗钱等专项审计工作，充分发挥审计的监督作用，为公司经营管理提供科学依据。

六是做好关键岗位人员的管理和轮岗工作，严格按照时间、节点和要求，保障轮岗到位，避免操作风险。

2、以培训宣导为依托，营造合规氛围

强化宣导，增强警示教育的效果，形成全员不敢违规、不能违规的高压态势。不定期组织反洗钱、关键岗位、预防职务犯罪、内控标准执行、防范和打击非法集资等方面的宣导培训工作，提升各级管理人员的专业技能。定制预防职务犯罪手机报、制定禁止传销及非法集资海报和刊物下发全辖，在职场、办公场所悬挂各类职责广泛宣传，营造合规氛围。积极组织反洗钱、岗位职责、非法集资专项知识竞赛及考试，从而达到以学习教育提升制度掌握，以考促学的目的。开展"学制度、懂制度、守制度"主题教育活动，达到公司上下人人讲合规、人人懂制度的浓厚氛围，推动工作有序合规开展。

3、发挥"监、审、控"职能，形成管控合力

构建以风险管理委员会为依托，以防控重点业务风险为目标，以各职能条线自律、自查自纠为基础，以监督部门核查为手段的联合检查机制。统筹安排，充分调动和利用各项资源，重点做好党委巡察、反洗钱、非法集资与预防职务犯罪、审计、关键岗位的专项检查。着重对监管机构特别关注的，风险水平高、影响大、危害重的关键领域和薄弱环节进行检查。重点治理一些屡查屡犯、整而不改的一系列问题，对发现的公司经营管理问题和不足，有针对性的提出整改建议，堵塞漏洞。并做好迎接保监局、人民银行、外部审计及上级公司的备查工作，保证不发生监管处罚风险和违法违纪犯罪风险。

4、聚焦风险，全面提升风险管理能力

一是深入开展风险大排查。依据监管机关及上级公司要求，坚持以横纵结合、纵向为主的方式，组织开展风险大排查工作。二是开展销售风险综合治理。按照上级公司要求，开展销售风险综合治理，有效化解存量风险，严格遏制增量风险。三是构建非法集资风险治理长效机制。完善非法集资风险防控工作流程，规范风险防控的标准，提高非法集资风险监测、排查的质量；强化非法集资风险防控奖惩机制，提升风险防控的实效性。

5、风险为本，全面推广风险文化核心价值观

以"风险即生命，合规创价值"作为风险文化的核心价值观，加强经常性的教育培训，使风险意识入脑入心，形成共识，把风险经营始终放在第一位，塑造风险自觉行为，使依法合规成为公司道德规范。

6、筑牢防线，进一步强化风控队伍建设

根据严监管最新标准，针对公司系统一道防线薄弱，一、二道防线脱节问题，按照总、省公司要求，进一步加强公司系统风控队伍建设。一是筑固一道防线风控联系人队伍。全面落实《**分公司风控联系人（联络员）工作机制（试行）》，梳理履职清单，考核项目量化。二是落实职场、销售团队风控联络员队伍。按照《**分公司风控联系人（联络员）工作机制（试行）》要求，落实辖内各县区支公司在销售职场、销售团队风控联络员的设置，使风控联络员严格行使职责，对销售人员的异常行为实时监督，发挥团队主管的自我管理作用，真正将风险防控延伸到销售一线，逐步实现风险防控从公司督导向外勤自觉遵循转变，实现风险源头的群防群治。三是组建市、县两级销售督察队伍，强化前端风险、重点风险、基层风险的源头管控；四是筹建独立风险检查队伍，充分整合公司现有监督资源，在全系统拔能力强、经验丰富的骨干人员组建立风控独立检查队伍，强化垂直、机动检查，形成有效的威慑警示力。

7、强化监管，构建全方位惩处体系

为了彻底根治一些屡查屡犯、屡查屡有，公司经营管理的顽疾问题，市公司将加大监管力度，通过多种渠道，运用多种惩处措施，形成制度化、经常化的责任追究机制，建立预防有效、监控有力的惩处体系。指导、监督、检查系统各条钱、各司部认真落实、整改。对外部监管部门及总、省、市三级公司在纪检监察、风险管控类各项检查工作所发现的缺陷、问题，根据问题数量及程度进行经济处罚并与个人评先、职能考核和绩效考核等挂钩；严重者或整改不重视、不到位的将对主要领导进行约谈或下发监管函乃至处理决定；在所涉及问题行为中，有违纪行为的，将严格按照《员工违规违纪行为处理规定》、《**公司操作风险行为处理实施细则》、《**违规行为处理规定》及公司相关规定进行处理；对受到外部监管部门监管谈话、监管函、其他监管措施或者行政处罚的，一律取消年底评先资格，并按监管机构处理方式进行处理。形成层层监督、层层惩处、层层治理的工作格局，使大家意识到风险管控工作的执行情况将直接与个人的评先、绩效考核和责任追究相挂钩，切实触动各条线、各司部对风险管控工作的重视，从思想上扭转风控管理局面。督促各级管理人员切实履行岗位职责，提升风险管控意识，构建全方位、立体化的风险管控机制，发挥监督执纪效能，为公司依法合规经营提供保障。

纪检监察、风险管控工作任重而道远，面对新形势新要求，**分公司监察审计部将在上级公司和市公司党委的领导下，按照各项工作要求，开拓创新，真抓实干，不辱使命，为公司高质量发展提供强有力保障。